農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員范琳梅）今年以來，農(nóng)發(fā)行四川省自貢市分行念好“實”“效”“嚴(yán)”三字訣，扎實推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作。

    立足“實”字在穩(wěn)步推進(jìn)上下功夫

    該分行根據(jù)內(nèi)控合規(guī)垂直管理工作要求，為每個支行均配備了“三合一專員”，以“建設(shè)、執(zhí)行、提升”為主線，著力解決制度執(zhí)行中的理解不深透、掌握不全面、執(zhí)行不到位的問題，確保工作目標(biāo)明確，具體職責(zé)分工明晰，管理措施落實到位。

    該分行先后組織召開合規(guī)管理會議、合規(guī)管理座談會、合規(guī)管理匯報會，建立由行長負(fù)總責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，內(nèi)控合規(guī)部組織協(xié)調(diào)、其他部室各盡其責(zé)、齊抓共管的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機(jī)制，進(jìn)一步厘清合規(guī)管理由“誰來做”“做什么”“怎么做”。

    該分行開展集中觀看警示教育片8次，參觀教育基地4次、邀請專家開展專題講座2次，開展市縣行“一把手”講合規(guī)或案防課活動4次，推動“沉浸式”教育入腦入心。通過微信群轉(zhuǎn)載合規(guī)知識15期，建立“微課堂、微解讀、微交流、微典型、微行動”“五個微”立體模式，實現(xiàn)由“傾聽者”到“思考者”、由務(wù)虛到務(wù)實的轉(zhuǎn)變，促進(jìn)“融入式”教育走深走實。積極開展“法律大講堂、風(fēng)險合規(guī)知識培訓(xùn)、專題測試、合規(guī)管理經(jīng)驗交流會、述職報告評議”“五個一”活動，確保“嵌入式”教育見行見效。

    聚焦“效”字在履職盡責(zé)上下功夫

    該分行組織全轄專（兼）職“三合一”專員專題培訓(xùn)班，對上級行相關(guān)制度詳細(xì)解讀，將制度剖析、業(yè)務(wù)流程和實際操作等內(nèi)容相結(jié)合，提高“三合一”專員的履職意識和履職能力；建立“三合一”專員考核表，將“三合一”專員日常履職情況，包括報表及報告的報送時間、報送質(zhì)量等作為年度考核依據(jù)，充分調(diào)動工作積極性。

    該分行明確“四個圍繞”，即圍繞中心工作、業(yè)務(wù)發(fā)展開展監(jiān)督;圍繞運營管理各項流程、各個環(huán)節(jié)開展監(jiān)督；圍繞履職要點開展監(jiān)督工作；圍繞一把手”合規(guī)執(zhí)行情況、勤政廉政等開展監(jiān)督，并通過召開合規(guī)會議對評價表、評價底稿、缺陷分析、評價報告等進(jìn)行研討，對重要風(fēng)險點進(jìn)行綜合評估，逐項提出風(fēng)險預(yù)防措施，制定化解預(yù)案，提高風(fēng)險應(yīng)對準(zhǔn)確性和效率。

    該分行不斷完善管理路徑，提高工作質(zhì)效，對各項活動序時記錄，建立臺賬，確保監(jiān)督資料、檢查材料、工作總結(jié)報告等保存完整、合理歸檔，達(dá)到“有記錄可展示、有材料可證實、有臺賬可查詢、有檔案可利用”。組織計財、運營、信貸管理等條線密切配合共同完成行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，今年來，向人民銀行、銀保監(jiān)等部門報送分析調(diào)研報告11篇，報送綠色信貸案例4篇。非現(xiàn)場監(jiān)管（1104）、人行統(tǒng)計集中等應(yīng)用數(shù)據(jù)管理差錯解鎖較去年明顯減少，監(jiān)管報送質(zhì)量整體提升，前三季度數(shù)據(jù)質(zhì)量管理考核獲得省分行通報表揚。

    著力“嚴(yán)”字在統(tǒng)籌兼顧上下功夫

    該分行各區(qū)縣支行、各部室按照“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動10方面建設(shè)內(nèi)容”“53項工作要點”，對涉及本業(yè)務(wù)條線內(nèi)容逐項開展對照自查，各部室及時向監(jiān)管部門上報動態(tài)，各區(qū)縣支行按要求上報各項工作開展情況，“條線指導(dǎo)、支行包干”的網(wǎng)格化整改管理機(jī)制有序運轉(zhuǎn)。

    在全面自查的基礎(chǔ)上，該分行集中力量開展2021年度綜合檢查，抽調(diào)轄內(nèi)風(fēng)險合規(guī)專員、業(yè)務(wù)骨干利用一周時間開展現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、崗位和人員100%覆蓋。對照“162個檢查需求”“855項檢查點”，按照“是否涉及、是否重點”分條線梳理，并將檢查方式按“全面檢查、抽查、日常管理掌握”進(jìn)行分類，發(fā)現(xiàn)問題建立清單乃整改臺賬，逐問題茨實整改主體責(zé)任、制定救改時限、提出問責(zé)意見，并做好結(jié)果跟蹤，確保問題糾正到位、風(fēng)險控制到位、責(zé)任追究到位，2021年度該行接受內(nèi)外部檢查共發(fā)現(xiàn)整改問題16個，整改率100%。

    該分行堅持將內(nèi)控合規(guī)管理作為衡量履職任務(wù)完成情況的重要抓手，納入全行績效考評指標(biāo)，將市分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控合規(guī)管理作為部門履職的“必考項”，縣支行合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)在績效考評中由15%提升至18%，通過對合規(guī)管理細(xì)化分值、每月督導(dǎo)、每季度通報的形式，充分發(fā)揮考核“指揮棒”作用，不斷營造“不愿違規(guī)”的良好合規(guī)生態(tài)環(huán)境，有效推動全員合規(guī)、主動合規(guī)、積極合規(guī)建設(shè)。

    責(zé)任編輯：郝飛