農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)陜西訊(通訊員賴家斌)陜西省安康農(nóng)商銀行切實(shí)扛起政治責(zé)任，以“六清”行動(dòng)為抓手，深入開(kāi)展涉黑涉惡線索排查，做到“機(jī)構(gòu)、人員、業(yè)務(wù)”三個(gè)全覆蓋，加強(qiáng)與政法部門(mén)聯(lián)動(dòng)配合，及時(shí)核查處置各級(jí)交辦的線索信息，實(shí)現(xiàn)了存量線索清零、核查清倉(cāng)見(jiàn)底。

　　該行結(jié)合行業(yè)實(shí)際，制定具體的涉黑涉惡線索排查方案，印發(fā)《線索管理和移送辦法》《舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，安裝舉報(bào)箱85個(gè)，對(duì)外公布舉報(bào)電話和郵箱，暢通舉報(bào)渠道,按照人員、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)全覆蓋要求，常態(tài)化排查涉黑涉惡?jiǎn)栴}線索，共排查機(jī)關(guān)部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)102個(gè)、職工913人次、退休職工250人次，針對(duì)存在短板，強(qiáng)化員工行為管理，制定幫教關(guān)愛(ài)機(jī)制。總行抽調(diào)人員聚焦利用變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款，以故意傷害、非法拘禁等非法手段開(kāi)展或協(xié)助開(kāi)展業(yè)務(wù)，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金、高利進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，非法進(jìn)行高利放貸、套路貸等風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)領(lǐng)域按季滾動(dòng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題層層建立問(wèn)題臺(tái)賬，逐項(xiàng)制定整改方案、落實(shí)整改責(zé)任、建立銷(xiāo)號(hào)制度，切實(shí)堵塞漏洞，嚴(yán)防涉黑涉惡風(fēng)險(xiǎn)。建立與市區(qū)掃黑辦以及公安機(jī)關(guān)案件線索雙向移送機(jī)制，對(duì)公開(kāi)征集犯罪線索的涉案人員在該行業(yè)務(wù)交易全面排查，共排查賬戶365個(gè)、存量貸款49人，總行指派專人逐戶核實(shí)查證、一戶一策制定風(fēng)險(xiǎn)處置措施，限期清收化解;對(duì)2018年以來(lái)全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理有關(guān)部門(mén)查詢、凍結(jié)、扣劃的企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶交易、資金流向深入核查，落實(shí)專人做好監(jiān)測(cè)，分別采取銷(xiāo)戶、調(diào)高賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、限制相關(guān)業(yè)務(wù)辦理等制裁措施，及時(shí)配合做到“黑 財(cái)清底”，斬?cái)嗪趷悍缸锏馁Y金鏈條。對(duì)各級(jí)交辦的線索信息，該行迅速甄別研判，組成專班調(diào)查核實(shí)，及時(shí)向當(dāng)事人和主管部門(mén)反饋。目前，該行受理的9件線索已全部按時(shí)辦理完結(jié)，對(duì)存在制度執(zhí)行不到位等問(wèn)題倒查業(yè)務(wù)流程，納入行業(yè)亂象治理，督促收回貸款32萬(wàn)元，落實(shí)還款計(jì)劃351.5 萬(wàn)元，在核查中了解的3起債務(wù)糾紛問(wèn)題，積極宣傳有關(guān)政策，進(jìn)行法制教育，促成當(dāng)事人消化矛盾、達(dá)成和解。