農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)寧夏訊(通訊員黑忠禮)合規(guī)是金融機構(gòu)風(fēng)險控制的最低標(biāo)準(zhǔn)和最低要求,是員工職業(yè)操守和道德的最低底線。2020年以來,同心農(nóng)商行始終堅持“立足縣域、服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)”的市場定位,按照“合規(guī)建設(shè)深化年”工作要求，不斷夯實合規(guī)物質(zhì)基礎(chǔ),規(guī)范合規(guī)操作行為,加強合規(guī)制度建設(shè),塑造良好的合規(guī)文化。

　　合規(guī)文化制度先行。為確保所有的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動都有可操作、可遵循的規(guī)則,該行加強內(nèi)控制度建設(shè)和整合,與律師事務(wù)所合作,修訂制度、合同文本、法律文書,做到系統(tǒng)化、技術(shù)化和文本化,依法合規(guī),降低風(fēng)險,同時建立規(guī)章制度的后評價制度,跟蹤研究制度執(zhí)行情況,并根據(jù)經(jīng)營環(huán)境的變化,不斷加以完善,及時發(fā)現(xiàn)和堵塞新的漏洞,及時清理已經(jīng)過時、作廢的制度規(guī)定,避免新舊制度交叉而造成一些不必要的執(zhí)行矛盾和風(fēng)險險患,克服“無規(guī)、錯規(guī)和漏規(guī)”現(xiàn)象,實現(xiàn)經(jīng)濟與安全雙重目標(biāo)。

　　人本理念轉(zhuǎn)變意識。加強合規(guī)文化建設(shè)最根本的途徑就是要注重員工隊伍建設(shè),實行以人為本的管理理念,對員工施行人文關(guān)懷,以情化人,提升凝聚力,真正實現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變,由“形式合規(guī)”向“實質(zhì)合規(guī)”的提升。近年來,同心農(nóng)商行通過開展對離退休的領(lǐng)導(dǎo)干部重大節(jié)日登門問候,對有病住院的職工及時看望,堅持與員工談心,傾聽員工心聲,切實維護員工利益等方式,提升隊伍的凝聚力和向心力,推動全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營健康有效發(fā)展。

　　員工教育提升修養(yǎng)。該行采取集中學(xué)習(xí)、以會代學(xué)、抄寫筆記等方式,認真開展法制教育、職業(yè)道德教育和典型案例警示教育活動,大大提高了員工政策水平和合規(guī)經(jīng)營意識,為內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行打下堅實的基礎(chǔ),逐步形成了員工由被動學(xué)習(xí)向主動學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)變,讓員工深知在金融部門工作,就應(yīng)不斷加強學(xué)習(xí),才能跟上時代的步伐,才能不被時代所淘汰,也才能不斷提升自身的修養(yǎng)。

　　監(jiān)督體系保障合規(guī)。該行突出加強內(nèi)部審計部門的獨立性和權(quán)威性,確保內(nèi)控監(jiān)督機構(gòu)能夠及時對全轄每個崗位、每個部門和各項業(yè)務(wù)實施全面監(jiān)督及反饋。通過各業(yè)務(wù)條線的強化管理、中臺的適時控制以及內(nèi)審的事后監(jiān)督,著力防控重點領(lǐng)域、重點業(yè)務(wù)、重點崗位和重點人的風(fēng)險,形成全方位、多層次的監(jiān)督體系。

　　加大問責(zé)強樹合規(guī)。同心農(nóng)商行對違規(guī)違紀(jì)行為采取“零容忍”的態(tài)度。近年來,該行加大對違規(guī)違紀(jì)行為的查處力度,做到發(fā)現(xiàn)一起,查處一起,杜絕有令不行、有禁不止的現(xiàn)象。層層抓好內(nèi)控制度的落實,防止制度執(zhí)行力層層遞減的現(xiàn)象,堵塞漏洞,防患于未然,有效防范案件的發(fā)生。通過開展案件防控工作,有效遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,實現(xiàn)零發(fā)案。

　　合規(guī)建設(shè),只有起點,沒有終點。同心農(nóng)商行將繼續(xù)扎實深入推進“合規(guī)建設(shè)深化年”建設(shè),強化合規(guī)風(fēng)險管理,培育優(yōu)良規(guī)文化,構(gòu)建長效合規(guī)機制,進一步樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,促進同心農(nóng)商行各項工作的持續(xù)健康發(fā)展