農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)黑龍江訊（記者黃力輝 通訊員沃鑫然）為進(jìn)一步貫徹落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的管理理念，促進(jìn)員工有效履行反洗錢義務(wù)，排查反洗錢合規(guī)管理的薄弱環(huán)節(jié)，評(píng)估內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的健全性和有效性，近日，農(nóng)發(fā)行黑龍江省齊齊哈爾市富裕縣支行積極開展反洗錢專項(xiàng)自查工作。

    為確保自查工作取得實(shí)質(zhì)性的效果，該支行成立以分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，內(nèi)控合規(guī)專員、反洗錢實(shí)操人員為成員的反洗錢專項(xiàng)自查小組，圍繞反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況、客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行情況、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理情況、大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行情況、客戶身份資料及交易記錄保存情況、系統(tǒng)支持及操作情況、宣傳與培訓(xùn)情況、內(nèi)外部反洗錢專項(xiàng)檢查情況、日常管理情況等方面的內(nèi)容展開。

    本著邊查邊改的原則，該支行對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，杜絕類似問題再度發(fā)生。

    該支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，反洗錢工作是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，為確保此項(xiàng)工作正常有序開展，下階段，該支行將進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)一線員工及后臺(tái)反洗錢崗位人員的反洗錢知識(shí)技能培訓(xùn)，不斷提升其對(duì)洗錢行為的分析判斷能力；加大轄內(nèi)員工及客戶反洗錢法律法規(guī)及警示案例的宣傳教育，使其自覺支持和配合反洗錢工作；持續(xù)做好客戶信息維護(hù)，確保反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量的不斷提高；嚴(yán)把開戶審核關(guān)，從源頭防控風(fēng)險(xiǎn)；切實(shí)提高賬戶對(duì)賬率和年檢率，防范案件風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于本次反洗錢自查中發(fā)現(xiàn)的問題持續(xù)跟蹤整改落實(shí)，不斷提高預(yù)防、監(jiān)測洗錢風(fēng)險(xiǎn)和打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的能力，推動(dòng)反洗錢工作進(jìn)一步完善。