本報記者 彭衍菘

    隨著2024年步入尾聲，投資海外市場的QDII（合格境內機構投資者）基金今年以來的表現尤為亮眼，不僅實現了顯著的浮盈，整體規模也大幅增長。

    業內人士認為，QDII基金規模的快速增長，一方面得益于全球資本市場的回暖，為QDII基金提供了更多的投資機會；另一方面，也反映了國內投資者對海外市場投資需求的不斷增加。隨著國內居民財富的增長和全球化配置需求的提升，QDII基金作為連接國內投資者和海外市場的橋梁，其重要性日益凸顯。

    年內規模增幅達55%

    Wind資訊數據顯示，截至12月29日，今年以來，650余只QDII基金中（統計各類份額），約550只實現浮盈，占比超八成，平均浮盈達13.42%。其中，約350只QDII基金浮盈超10%，顯示出QDII基金在海外市場上的強勁投資實力。

    具體來看，南方中國新興經濟9個月持有A以48.97%的浮盈位居前列，此外還有華寶納斯達克精選A、景順長城納斯達克科技市值加權ETF、華夏全球科技先鋒人民幣、易方達全球成長精選A等8只產品浮盈超40%。

    在規模增長上，QDII基金表現同樣出色。Wind資訊數據顯示，截至12月29日，QDII基金的整體規模由年初的7176億元增長至11120億元，增幅達55%。

    “QDII基金規模快速增長受多方面因素影響，主要緣于自身較好的業績表現。”深圳市前海排排網基金銷售有限責任公司研究員梁宇飛向《證券日報》記者表示，一方面，投資者逐漸提高全球資產配置的意識，全球資產配置需求提升，投資者通過配置QDII基金來分散資產組合風險；另一方面，公募機構積極“出海”，探索全球化投資路徑，為投資者提供多元化、便利化的投資渠道，滿足市場需求。

    今年以來，QDII投資額度進一步擴充，為QDII基金產品配置海外資產和規模增長提供了有利條件。根據國家外匯管理局11月底披露的《合格境內機構投資者（QDII）投資額度審批情況表》，截至今年11月末，QDII投資累計批準額度1677.89億美元。其中，基金公司和券商資管公司累計獲批準額度為921.7億美元。

    整體費率有所下調

    整體來看，QDII基金下調費率等舉措也增強了此類產品對于投資者的吸引力。

    Wind資訊數據顯示，今年以來截至12月29日，QDII基金的平均管理費率為0.9507%，同比下降0.04個百分點。同時，為了增強投資者持有體驗，今年以來共有31只產品實施分紅，累計分紅5.48億元。

    “在挑選QDII基金時，基金公司、基金經理及其研究團隊、投資策略、歷史業績以及費率等因素都至關重要。”晨星（中國）基金研究中心的高級分析師李一鳴在接受《證券日報》采訪時表示，鑒于QDII基金的特性，投資者還應關注其特有的匯率風險。持有QDII基金相當于持有海外資產，外幣對人民幣匯率的波動也會帶來影響。

    展望未來，巨豐投顧高級投資顧問陳宇恒表示，隨著全球資本市場進一步發展和國內投資者對海外市場投資需求的持續增加，QDII基金的發展前景依然廣闊。同時，隨著監管政策的不斷完善和市場環境的進一步優化，QDII基金有望在未來實現更加穩健和可持續的發展。