本報訊 （記者向炎濤）3月30日，中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱“郵儲銀行”）發布公告，將向特定對象發行A股股票。公告顯示，郵儲銀行本次發行對象為中華人民共和國財政部（以下簡稱“財政部”）及郵儲銀行主要股東中國移動通信集團有限公司（以下簡稱“中國移動集團”）、中國船舶集團有限公司（以下簡稱“中國船舶集團”）；擬募集資金人民幣1300億元，扣除相關發行費用后將全部用于補充郵儲銀行的核心一級資本。募集資金規模以相關監管部門最終批復為準。根據相關監管規定，財政部、中國移動集團和中國船舶集團所認購的本次發行股份自取得股權之日起5年內不得轉讓。

    郵儲銀行已經履行本次發行的董事會程序，相關議案均表決通過。郵儲銀行將在經上交所審核通過并獲得中國證監會同意注冊的批復有效期內擇機發行。

    國家向國有大行進行資本補充，這一舉措引發市場高度關注。多位業內專家指出，此舉絕非簡單的短期政策支持，而是體現了國家對于銀行體系長期穩健發展的戰略性布局。

    郵儲銀行公告顯示，在此次發行中，財政部擬認購金額為1175.8億元、中國移動集團擬認購金額為人民幣78.54億元、中國船舶集團擬認購金額為人民幣45.66億元，認購金額將按照監管機構最終批復的募集資金規模確定。財政部、中國移動集團和中國船舶集團擬以現金方式認購郵儲銀行本次發行的A股股票。

    分析人士認為，中國船舶集團是郵儲銀行H股上市時期的基石投資者，作為“老股東”長期持有郵儲銀行，中國移動集團則是繼2023年450億元定增入股郵儲銀行后再次“加碼”持有，顯示了對郵儲銀行經營發展的長期信心，而財政部首次入股郵儲銀行，更是為郵儲銀行的未來發展注入強勁動能。

    郵儲銀行本次發行價格為6.32元/股（后續可做除權除息調整），該定價符合證監會關于發行定價不低于定價基準日前20個交易日A股股票交易均價80%的規定，且較前20個交易日A股股票交易均價實現了溢價發行。

    市場機構分析稱，本次郵儲銀行采用“鎖價定增”的方式。通過向有長期投資意愿的特定發行對象定向募資，極大地避免了對二級市場資金流動性的沖擊，結合財政部特別國債精準支持，形成“政策定向支持+市場化增量融資”機制，有效維護市場穩定。

    截至2024年末，郵儲銀行核心一級資本充足率9.56%，高于監管要求。公告顯示，郵儲銀行本次發行將進一步提高資本充足水平，有助于本行做優主業、做精專業，增強服務實體經濟能力，圍繞核心優勢，持續提升核心能力，打造“三農”金融、小微金融、主動授信、財富管理、金融市場的差異化競爭優勢，推動高質量發展。

    根據郵儲銀行公告，隨著募集資金到位后逐步使用并發揮效果，郵儲銀行盈利能力和核心競爭力將進一步提升，經營業績和利潤留存將增加，并持續提升每股凈資產和資產規模。另外，本次發行將有助于提升資本規模，為業務的穩健、可持續發展奠定資本基礎，促進進一步實現業務拓展，提升本行盈利能力和綜合競爭力。

    同時，郵儲銀行本次發行契合長期發展戰略，有利于增強服務實體經濟能力，提升資本內生積累能力，強化風險防控能力，推動高質量發展。郵儲銀行始終高度重視對投資者的合理投資回報，將采取有效措施推進業務發展、落實戰略目標，通過對募集資金的合理利用，提升本行可持續發展能力和中長期股東價值。

（編輯 李波）