本報記者 楊潔

    12月5日，由中國人民銀行上海總部印發的《上海自由貿易試驗區自由貿易賬戶功能升級實施辦法（試行）》（以下簡稱《實施辦法》）正式實施。

    《證券日報》記者獲悉，包括商業銀行、外資銀行等在內的多家銀行均在政策實施首日迎來首筆業務落地，助力上海自由貿易試驗區跨境金融進一步提質增效。

    多家銀行迅速響應

    在政策實施首日，中外資銀行積極行動，推動相關業務落地。其中，國有大型商業銀行展現出高效的專業能力。例如，工商銀行上海分行成功為某先進制造企業依托升級版自由貿易賬戶辦理了跨境人民幣放款業務。后續，該筆資金將用于從境內采購貨物，實現人民幣資金跨境流轉。

    建設銀行上海市分行為包括上海中建海外發展有限公司、東方國際創業股份有限公司等在內的多家企業量身定制賬戶升級方案，直擊企業跨境資金調度、境外投資等實際需求，賦能企業全球化經營。

    外資銀行充分整合全球資源，響應新政要求，為跨國企業及中資企業全球業務發展提供了靈活、高效的跨境金融解決方案。其中，花旗銀行（中國）有限公司（以下簡稱“花旗中國”）作為首批試點銀行之一，提前部署系統升級，組建專項小組，通過深入調研客戶需求，率先在上海落地了這一業務，成功為四位企業客戶開立功能升級自由貿易賬戶。

    “上海自貿區一直是中國金融改革的前沿陣地，此次自由貿易賬戶功能升級，將進一步提升自貿區跨境金融服務的效率和便利性。”花旗中國總裁張文杰表示。

    匯豐銀行（中國）有限公司（以下簡稱“匯豐中國”）12月5日宣布，已為上海自貿區內參與試點的一家跨國企業順利開立了功能升級自由貿易賬戶。

    “作為中國高水平金融開放的最新舉措，此次試點政策不僅是在自貿賬戶功能上做‘加法’，更將為跨境貿易投資的自由化便利化帶來‘乘數效應’。對企業而言，將顯著提高資本項目資金調撥的便利性，推動境內外資金圍繞服務實體經濟開展高效結算、融通及周轉。”匯豐中國環球支付方案部董事總經理曾愫表示。

    提供多方面金融便利

    《實施辦法》規定，經辦銀行可憑試點企業收付款指令直接辦理升級賬戶與境外賬戶、離岸賬戶、境外機構境內賬戶、升級賬戶、多功能自由貿易賬戶以及非居民開立的自由貿易賬戶之間的資金劃轉（跨一線）。升級賬戶與同名非自由貿易賬戶之間（跨二線）不得劃轉外幣，劃轉人民幣資金按照相關要求納入宏觀審慎額度管理。

    在業內人士看來，《實施辦法》的落地滿足了實體企業在新發展格局下的跨境金融需求，企業在跨一線收付上更順暢，跨二線的劃轉更規范，融資與資金使用更靈活，是上海自貿區深化金融改革開放的重要舉措。

    從多家銀行業務落地情況來看，升級賬戶已為符合資質的相關企業帶去實實在在的便利。例如，針對企業境外投資與融資中面臨的審批多、流程長、額度受限等問題，建設銀行上海市分行為上海市機械設備成套（集團）有限公司落地基于自由貿易升級賬戶的境外放款業務。企業不受境外放款額度限制，即可快速完成資金匯出，有效支持其海外項目運營與市場拓展，為企業“走出去”提供穩定、高效、可預期的跨境通道。

    展望未來，多家銀行表示將持續擴大服務覆蓋面，深入挖掘企業在全球資金管理、匯率風險規避等方面的需求，提供更綜合的跨境金融解決方案。例如，工商銀行將繼續發揮試點行的引領作用，推廣“自由貿易賬戶功能升級+人民幣資金跨境流轉”的模式應用，持續提升跨境綜合金融服務能力，助力擴大高水平對外開放。

    “為企業開立賬戶后，我們將積極探索以功能升級自貿賬戶為載體的金融服務便利化及創新，更好地服務企業的跨境貿易和投資需求。”曾愫如是說。