本報記者 周尚伃

    近期，市場新開戶數量和融資規(guī)模顯著增加，為促進資本市場長期健康穩(wěn)定發(fā)展，切實保護廣大中小投資者合法權益，做好對新開戶投資者的服務工作。10月10日，《證券日報》記者從券商處獲悉，監(jiān)管部門近日向各家券商下發(fā)了相關通知，涉及做好投資者服務、加強合規(guī)風控管理、保障市場穩(wěn)定運行等方面。

    主要包括，券商對從業(yè)人員的績效考核不得簡單與新開戶數量、客戶交易量直接掛鉤。不得誘導無投資意愿或者不具備相應風險承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動；不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務性質的服務。券商通過第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務應當由證券公司獨立完成，第三方載體不得介入。

    具體來看，監(jiān)管部門要求券商做好五大方面具體工作。一是嚴格落實適當性管理。證券公司應當落實《證券期貨投資者適當性管理辦法》有關規(guī)定，根據投資者投資年限、投資經驗等因素，推薦適當的產品或者服務，保證風險等級與投資者承受能力相匹配。證券公司應當對客戶身份的真實性、是否符合適當性要求等進行核查。對不符合特定市場、產品、交易準入要求的，證券公司應就相關規(guī)定和投資風險向投資者作出充分解釋說明，不得違規(guī)為其提供相關服務。

    二是加強風險揭示。證券公司及其從業(yè)人員在展業(yè)時，應當加強投資者教育，充分揭示投資風險，特別是關于融資融券業(yè)務違約處置的風險控制安排；并提醒投資者參與場外配資等非法證券活動的風險，要求其遵守入市資金來源合法合規(guī)的要求。證券公司應當依規(guī)開戶，并提醒投資者嚴格落實賬戶實名制要求。對投資者新申請開立信用賬戶的，要加強客戶風險評估、業(yè)務集中度管理，審慎設置授信額度和保證金要求。

    三是規(guī)范營銷推介行為。證券公司及其從業(yè)人員在營銷過程中，不得誘導無投資意愿或者不具備相應風險承受能力的投資者開立賬戶、參與證券交易活動，不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務性質的服務，不得違規(guī)委托證券經紀人以外的個人或者機構進行投資者招攬、服務活動。證券公司通過第三方載體投放廣告的，投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務應當由證券公司獨立完成，第三方載體不得介入。

    四是持續(xù)做好投資者服務。證券公司應當加強系統運行維護管理，保障投資者信息安全和交易連續(xù)性。證券公司應當持續(xù)履行賬戶使用實名制、適當性管理、資金監(jiān)控、異常交易管理等職責，對非實名使用賬戶、資金與交易行為異常等情形應當依規(guī)報告并及時采取措施。在出現系統運行問題時，應當做好投資者投訴處理和解釋溝通工作，并按照規(guī)定報告。

    五是加強合規(guī)風控管理。證券公司應當切實加強內部管理，防止從業(yè)人員從事私下接受客戶委托、超越權限等損害投資者合法權益的行為。證券公司對從業(yè)人員的績效考核不得簡單與新開戶數量、客戶交易量直接掛鉤。證券公司要結合市場情況和公司實際，依法依規(guī)審慎確定風險容忍度和風險限額等風險管理指標，業(yè)務規(guī)模要嚴格遵守風險限額管理要求，并及時進行壓力測試，確保風險可測、可控、可承受。

（編輯 上官夢露）