一、引言

    2023年10月份，中央金融工作會議提出“五篇大文章”，把數字金融提高到國家發展戰略的新高度。金融是數據密集型行業，數據資產是證券行業最關鍵的戰略資源之一。數據資產治理是指通過一系列科學的管理流程與技術手段，確保數據的準確性、完整性、一致性和安全性，為數據的有效應用奠定堅實基礎。而數據資產應用則是將經過治理的數據轉化為實際的業務價值，如精準的客戶畫像、智能化的投資決策支持、高效的風險管理等。數據資產治理與應用并非孤立的環節，二者的深度融合構成了證券企業成長的雙輪驅動機制。有效的數據資產治理為應用提供可靠的數據源泉，而應用需求又反過來引導治理方向，優化治理策略。深入探究數據資產“治用合一”的策略與實踐路徑，對于證券企業在數字金融時代把握機遇、應對挑戰，實現可持續的高質量成長具有極為重要的意義。

    二、證券企業數據資產治理與應用的現狀

    隨著金融科技的快速發展，證券行業對數據資產治理的重視程度日益提高，數據治理框架與機制逐步建立，數據資產在風險管理、客戶畫像、投資策略制定、合規監管、反欺詐等領域展現出巨大潛力。但仍存在一些不可忽視的問題。其一，證券業務系統林立，數據散落各處、質量良莠不齊，整合共享困難重重。相較于銀行在大數據領域深厚技術積累與豐富實踐經驗，證券企業起步晚、阻礙多，數據質量與標準差異問題突出。其二，監管日益嚴格，數據資產治理卻深陷手工梳理泥沼，效率低下，難以快速響應監管新規。其三，數據可視化管理薄弱，難以直觀展示數據資產的分布、質量、使用等關鍵信息，管理層難以快速把握數據資產整體狀況，影響決策效率和準確性。其四，數據資產應用場景豐富，但各業務部門間缺乏深度整合協同，重復勞動與資源浪費頻發。此外，風險管理模型與業務決策模型銜接松散，難以構建完備的風險解決方案。

    三、數據資產治理與應用的協同關系與價值

    數據資產治理與應用是相輔相成的關系，數據治理為數據應用筑牢根基，而數據應用可以有力反哺數據治理。數據資產治理的系列活動，包括優化數據質量、保障安全合規及構建管理框架等，是數據在應用場景中精準、可靠、合法發揮效能的必備條件。而數據資產應用過程中所產生的需求、問題以及創新實踐不斷反哺數據資產治理工作，促使其在目標、流程、技術與管理等多個層面進行優化和升級。

    數據資產治理與應用良性互動循環，為企業在數字化時代充分發揮數據資產價值提供有力支撐，全方位驅動企業成長，包括賦能企業從經驗決策轉型為數據驅動決策，提升決策準確性與前瞻性；助力挖掘客戶需求與市場機遇，創新業務模式；強化風險管理能力，實現精準量化評估與實時監控風險；深度推動企業數字化轉型，實現業務數據化與數據業務化雙向融合。

    四、以浙商證券為例：探索數據資產治理與應用的有效實踐

    近年來，浙商證券在數據治理和應用領域持續深耕細作，逐步構建起涵蓋數據采集、整理、存儲等多環節較為系統的數據管理流程，同時不斷嘗試將數據應用于不同業務場景。在這一過程中形成的實踐經驗，為業內同行提供了寶貴的借鑒藍本。

    在數據治理方面，浙商證券構建了多維度、系統化的數據資產治理框架。首先，在組織架構上，公司設立了數據治理辦公室，并在各部門、子公司指定數據治理專員，確保數據治理工作的高效協同。其次，浙商證券從管理和技術兩個層面推進數據標準體系建設，形成了統一管理意識，并構建了業務術語的統一歸集、發布、查詢和應用平臺，提高了數據的質量和可信度。同時，公司堅持強化數據質量管理，通過事前定義監控規則、事中監控數據生成過程、事后評估和問題追溯，實現了數據質量問題發現的全面化、自動化、在線化。此外，浙商證券還加強了數據安全體系建設，制定了數據資產安全分類分級標準，并建立了完備的備份與恢復機制，確保數據資產的安全。

    在數據資產應用優化進程中，浙商證券雙管齊下。一方面強化運營，深度整合數據資源、挖掘數據價值、優化數據流通鏈路，建設數據資產門戶連通數據供需雙方，方便用戶找數、看數、取數、用數；另一方面，構建嚴謹的考核機制，融合業務增長與數據利用指標，運用定量定性結合的評估方法精準度量數據資產應用成效，從結果導向優化策略流程，驅動數據資產應用效益持續攀升。

    五、數據資產治理與應用深度融合的策略與路徑

    數字金融背景下，數據資產“治用合一”已然成為證券企業破局致勝、穩健發展的核心要素。這要求證券企業從多方面著力，構建完善的體系與機制，以充分釋放數據資產的潛在價值。

    一是構建數據驅動的企業文化。這是實現數據資產治理與應用深度融合的基石。通過培訓、宣傳等方式培養全員數據意識，內化數據驅動業務理念，建立激勵機制，激發員工參與數據工作的熱情。

    二是加強數據治理與應用的技術創新。這是推動數據資產“治用合一”的核心動力。企業應持續加強軟硬件研發資源投入，以應對海量數據的存儲與快速處理需求。此外，企業可以積極開展產學研合作，加速技術創新成果的轉化。

    三是優化數據治理與應用的組織協同機制。通過建立跨部門數據協作團隊，協調各部門數據需求與資源分配，推動數據治理項目實施與應用場景拓展，完善數據共享與流通機制，在確保數據安全的前提下，促進企業內部各部門間數據的高效流通與共享。

    四是強化數據安全與合規管理。一方面通過數據加密技術、訪問控制技術、入侵檢測技術等手段構建數據安全防護體系。另一方面，密切關注監管政策變化，建立合規風險評估與預警機制，防范因違規行為帶來的巨大風險，保障企業數據資產的安全與合法使用。

    六、結語

    數據資產治理與應用深度融合為證券企業成長提供雙輪驅動。科學數據治理確保數據質量與安全，深度應用提升業務效率與競爭力。未來，證券企業需緊跟技術演進，持續優化數據策略，強化跨部門協作，在合規前提下充分釋放數據潛能，方能于數字化浪潮中穩健前行，實現可持續發展與價值提升。

    （作者：浙商證券股份有限公司 黃玉鋒、童衛、徐雪）

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