本報記者 劉琪

    12月10日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布消息，為進一步深化金融供給側結構性改革，強化保險資產管理公司監(jiān)管，促進保險資產管理行業(yè)高質量發(fā)展，特對《保險資產管理公司管理暫行規(guī)定》進行修訂，形成《保險資產管理公司管理規(guī)定（征求意見稿）》（下稱《管理規(guī)定》），向社會公開征詢意見。

    據中國銀保監(jiān)會公布的數據顯示，截至2021年三季度末，已有31家保險資產管理公司開業(yè)運營，通過發(fā)行保險資管產品、受托管理等方式進行資產管理，管理總規(guī)模達18.72萬億元。而保險資產管理公司作為保險資金核心管理人，已經成為我國金融市場重要參與者。

    加大對違法違規(guī)行為懲處力度

    中國銀保監(jiān)會有關部門負責人介紹，《管理規(guī)定》修訂一是堅持貫徹黨中央國務院關于金融改革發(fā)展的有關精神，落實包括“資管新規(guī)”在內的重大法律法規(guī)的基本要求；二是堅持問題導向，統(tǒng)籌考慮保險資管公司當前發(fā)展存在的問題和未來一段時期的發(fā)展方向，全面梳理保險資管公司發(fā)展需求和原規(guī)定中存在的滯后、缺位等問題，提高針對性；三是體現市場化、專業(yè)化改革方向，重點修訂股東資質、高管資格、業(yè)務規(guī)則等關鍵環(huán)節(jié)監(jiān)管要求，做好事中、事后監(jiān)管；四是全面強化監(jiān)管，細化監(jiān)管要求，明確違規(guī)情形，完善監(jiān)管手段機制，加大對違法違規(guī)行為的制約和懲處力度。

    《管理規(guī)定》在篇章結構和條款內容方面均進行了大幅修訂。新增公司治理專門章節(jié)，結合近年來監(jiān)管實踐，從總體要求、股東義務、激勵約束機制、股東會及董事會監(jiān)事會要求、專業(yè)委員會設置、獨立董事制度、董事監(jiān)事要求、高管兼職管理等方面明確要求，全面強化公司治理監(jiān)管約束。

    同時，將風險管理作為專門章節(jié)，從風險管理體系、風險管理要求、內控審計、子公司風險管理、關聯交易管理、從業(yè)人員管理、風險準備金、應急管理等方面進行全面增補。

    《管理規(guī)定》優(yōu)化股權結構設計要求。落實國務院金融委擴大對外開放決策部署，對作為保險資管公司股東的境內、境外保險公司一視同仁，不再限制外資保險公司持股比例上限。對所有類型股東明確和設定統(tǒng)一適用條件，嚴格對非金融企業(yè)股東管理要求。

    優(yōu)化經營原則及相關要求。增加了受托管理各類資金基本原則，明確要求建立托管機制，完善資產獨立性和禁止債務抵消表述，進一步明確嚴禁開展通道業(yè)務等禁止行為，并對銷售管理、審慎經營等提出要求。

    此外，《管理規(guī)定》增補了監(jiān)管手段和違規(guī)約束。增補了分級監(jiān)管、信息披露、重大事項報告等內容，豐富了監(jiān)督檢查方式方法和監(jiān)管措施，增加了違規(guī)檔案記錄、專業(yè)機構違規(guī)責任、財務狀況監(jiān)控和自律管理等內容。

    促進保險資管公司高質量發(fā)展

    對于《管理規(guī)定》在落實擴大對外開放方面的舉措，負責人表示，一方面，全面貫徹落實國務院金融委辦公室對外發(fā)布的“取消境內保險公司合計持有保險資產管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%”舉措，不再限制外資保險公司持有保險資產管理公司股份比例上限；另一方面，設置境內、境外股東統(tǒng)一適用的股東資質條件，不因境內外差異而做出區(qū)別對待，有助于更好吸引國際優(yōu)秀保險公司和資產管理機構參與中國保險資產管理行業(yè)發(fā)展過程中。

    同時，《管理規(guī)定》在促進保險資產管理公司高質量發(fā)展方面也有明確思路。

    首先，明確機構功能定位。其中，在股權結構設計上，適當降低保險公司股東總體持股比例上限，要求境內、境外保險公司合計持有保險資管公司的股份不得低于50%，在明確保險資管公司是保險資金核心管理人的同時，為吸引包括境外優(yōu)秀保險公司和資管機構在內的各類股東提供空間；在業(yè)務范圍上，除受托管理保險資金外，豐富開展保險資管產品業(yè)務、受托管理其他中長期資金和合格投資者資金等表述，促進多元化發(fā)展。

    其次，強化關鍵崗位管理。明確董事、監(jiān)事和高管任職資格，特別是從嚴加強董事長這一關鍵崗位的任職資格要求。同時，將近年來實施的首席風險管理執(zhí)行官監(jiān)管實踐通過制度化方式再次予以明確，強化公司風險管理的人員崗位要求

    再次，全面增補制度空白。《管理規(guī)定》結合近年來的監(jiān)管實踐和“資管新規(guī)”要求，對影響保險資產管理公司發(fā)展的重點領域和薄弱環(huán)節(jié)均進行了全面增補完善，進一步強化規(guī)則約束，引導保險資管公司實現規(guī)范化運作。

    最后，引導發(fā)揮監(jiān)督合力。在明確分類監(jiān)管思路，增補監(jiān)管評級、違規(guī)記錄、財務狀況監(jiān)控等監(jiān)管手段基礎上，進一步強調發(fā)揮信息披露、外部審計和自律組織管理作用，引導發(fā)揮社會監(jiān)督合力，提升監(jiān)管有效性。