上海證券報(bào)記者近日從人民銀行獲悉，2020年6月1日，人民銀行南寧中心支行指導(dǎo)北海市中心支行協(xié)助廣西北海市公安局破獲“4.09”跨境賭博案件，成功搗毀了一個(gè)利用跑分平臺(tái)為跨境賭博等違法行為轉(zhuǎn)移資金的特大跨境犯罪團(tuán)伙，涉案資金流水超300億元。

    這是今年以來多方合力斬?cái)嗫缇迟€博資金鏈的一個(gè)典型案例。近年來，隨著技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現(xiàn)復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創(chuàng)新警銀合作機(jī)制，聯(lián)防聯(lián)控，成為有關(guān)部門應(yīng)對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢的有力舉措。

    跑分平臺(tái)“洗白”跨境賭博資金

    據(jù)了解，“4.09”跨境賭博案件是一起典型的通過跑分平臺(tái)為跨境賭博提供資金結(jié)算的案件。

    當(dāng)賭客登錄境外賭博平臺(tái)充值賭資時(shí)，境外賭博平臺(tái)將充值信息發(fā)布至跑分平臺(tái)，平臺(tái)注冊會(huì)員采取類似網(wǎng)約車的操作方式進(jìn)行搶單。會(huì)員搶單成功后，賭博平臺(tái)前端便會(huì)顯示對應(yīng)的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉(zhuǎn)給跑分平臺(tái)的注冊會(huì)員，隨后跑分平臺(tái)將賭資轉(zhuǎn)至境外賭博平臺(tái)。

    為了吸引會(huì)員搶單，跑分平臺(tái)按照賭資結(jié)算額的1%-1.8%，給予平臺(tái)注冊會(huì)員傭金提成。成為跑分平臺(tái)注冊會(huì)員的前提之一是，需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺(tái)充值押金（一般不超過5萬元），押金價(jià)值等同于搶單的金額上限。

    經(jīng)過上述操作，境外賭博平臺(tái)就會(huì)通過國內(nèi)支付賬戶，將賭資分散轉(zhuǎn)出至被地下錢莊控制的多個(gè)個(gè)人銀行賬戶。賭資通過多層銀行賬戶劃轉(zhuǎn)后，被歸集到少數(shù)銀行賬戶，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

    記者獲悉，該案的涉案人員和被抓捕人員的數(shù)量均位于國內(nèi)目前同類案件的前列。截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現(xiàn)場扣押銀行卡770張、現(xiàn)金152萬元，繳獲POS機(jī)6臺(tái)、電腦58臺(tái)、手機(jī)627部、手機(jī)卡471張、工商營業(yè)執(zhí)照及對公賬戶47套等涉案物品，凍結(jié)銀行賬戶、支付賬戶2400個(gè)，凍結(jié)金額5.94億元，關(guān)停跑分平臺(tái)1個(gè)，鏟除渠道商17個(gè)。

    加強(qiáng)警銀協(xié)作破解“打地鼠”局面

    跨境賭博團(tuán)伙的犯罪手段花樣多、隱蔽性強(qiáng)，跨境賭博等違法犯罪的治理鏈條長、涉及部門多。這導(dǎo)致單一部門行使職能時(shí)常面臨信息不通、手段有限、效果不好等困擾，打擊治理工作易形成“打地鼠”的尷尬局面。

    今年以來，人民銀行與公安部門持續(xù)強(qiáng)化警銀協(xié)作，對涉案銀行賬戶、支付賬戶開展全面核查，共同剖析業(yè)務(wù)模式、資金結(jié)算過程及特征，為收集整理跨境賭博涉案人員犯罪證據(jù)、打擊跨境賭博案件提供了支持。

    例如，人民銀行南京分行與公安機(jī)關(guān)建立涉賭賬戶線索移交機(jī)制，實(shí)現(xiàn)線索“雙向移送、雙邊核查”，全轄累計(jì)向公安機(jī)關(guān)移送疑似涉賭賬戶180余戶，移送可疑線索1.5萬余條。

    近期還出現(xiàn)了一些新型跨境賭博案件。例如，人民銀行惠州中心支行協(xié)助當(dāng)?shù)鼐狡偏@一起利用數(shù)字貨幣泰達(dá)幣（USDT）的跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案件，抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網(wǎng)站3個(gè)，初步統(tǒng)計(jì)涉案金額近1.2億元。這起案件的資金不僅在銀行賬戶內(nèi)流轉(zhuǎn)，還涉及數(shù)字貨幣，通過多次“洗白”，資金走向極為隱蔽。

    “隨著技術(shù)手段的應(yīng)用和發(fā)展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現(xiàn)復(fù)雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創(chuàng)新警銀合作機(jī)制，共同研判，聯(lián)防聯(lián)控，才能應(yīng)對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢。”人民銀行廣州分行支付結(jié)算處負(fù)責(zé)人告訴記者。

    今年以來，通過科技賦能，廣東省轄內(nèi)銀行共監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并管控異常賬戶17.77萬戶，多次復(fù)核后向公安機(jī)構(gòu)移交跨境賭博涉案線索16.35萬條，有力提升了打擊治理的精準(zhǔn)性。

    做到“四個(gè)拒絕”全民抵制跨境賭博

    在此背景下，打擊治理跨境賭博行為，需要國家機(jī)關(guān)利用行政法規(guī)懲治不法分子、摧毀犯罪鏈條，更需要人民群眾的支持，共同自覺抵制違法違規(guī)行為。

    對此，人民銀行呼吁，應(yīng)做到“四個(gè)拒絕”，全民共同抵制跨境賭博。一是自覺遠(yuǎn)離賭博活動(dòng)，拒絕高利誘惑；二是提高金融安全意識(shí)，拒絕風(fēng)險(xiǎn)陷阱；三是學(xué)習(xí)了解法律法規(guī)，拒絕違法行為；四是勇于維護(hù)社會(huì)法制，拒絕冷漠旁觀。

    關(guān)于提高金融安全意識(shí)，人民銀行提醒稱，日常生活中，也要培養(yǎng)良好的金融習(xí)慣，通過正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù)，安全使用銀行卡，根據(jù)需要設(shè)置金融賬戶交易限額等。特別要注意保管好自己的身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等重要物品，如若丟失，應(yīng)第一時(shí)間掛失、補(bǔ)辦，嚴(yán)防個(gè)人金融賬戶被不法分子盜用，產(chǎn)生難以挽回的損失。

    同時(shí)，不以任何形式出租、出借、出售個(gè)人金融賬戶，不為賭博、非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)提供便利，以免個(gè)人金融信用因他人違法違規(guī)行為而受損。例如，上述“4.09”跨境賭博案件中，不法分子正是利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉(zhuǎn)賬等功能的實(shí)名賬戶，將非法資金轉(zhuǎn)移出去。