7月31日，廣東省地方金融監(jiān)管局、人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實施方案》（下稱《實施方案》），從五大方面提出80條具體措施，加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度。

    加大創(chuàng)新力度

    《實施方案》提出，促進(jìn)粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化，提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度。包括探索實施更高水平的貿(mào)易投資便利化試點、完善貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯管理、推進(jìn)資本項目便利化改革、探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的賬戶管理體系、探索建立跨境理財通機(jī)制、開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務(wù)、穩(wěn)步擴(kuò)大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點、支持設(shè)立人民幣海外投貸基金、開展私募股權(quán)投資基金跨境投資試點等。

    廣東將積極總結(jié)自由貿(mào)易賬戶（FT）試點經(jīng)驗，穩(wěn)妥開展自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務(wù)。穩(wěn)步推進(jìn)港澳地區(qū)代理見證開立個人Ⅱ類、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。積極爭取政策支持，推動“跨境理財通”試點落地。

    便利港澳居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購房。《實施方案》支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展人民幣對外貸款業(yè)務(wù)，并支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不動產(chǎn)跨境抵押登記等。

    《實施方案》稱，積極推動設(shè)立人民幣海外投貸基金，募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機(jī)構(gòu)和個人的人民幣資金，為我國企業(yè)“走出去”提供投融資服務(wù)等。

    在開展私募股權(quán)投資基金跨境投資試點方面，支持開展QFLP業(yè)務(wù)，以創(chuàng)新手段吸引境外低成本資金支持大灣區(qū)建設(shè)。支持港澳機(jī)構(gòu)投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)。對QFLP業(yè)務(wù)實施宏觀審慎管理。

    同時，支持內(nèi)地私募股權(quán)投資基金境外投資。支持廣州、珠海研究開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）和合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作，爭取在廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙片區(qū)、橫琴片區(qū)開展QDLP／QDIE試點。持續(xù)推進(jìn)深圳合格境內(nèi)投資企業(yè)（QDIE）試點工作。對QDLP／QDIE試點實施宏觀審慎管理。

    在依法合規(guī)的前提下，鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供中長期資金。《實施方案》支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）資格，為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供融資支持。

    增強(qiáng)開放程度

    擴(kuò)大金融業(yè)開放，是《實施方案》的一大關(guān)鍵詞。

    支持各類符合條件的港澳銀行通過新設(shè)法人、分支和專營機(jī)構(gòu)等方式在粵港澳大灣區(qū)布局，按照內(nèi)外一致原則完善監(jiān)管框架，規(guī)范中外資機(jī)構(gòu)合作與競爭。《實施方案》支持商業(yè)銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地發(fā)起設(shè)立不設(shè)外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財公司。支持境外金融機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財子公司等。鼓勵外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機(jī)構(gòu)。鼓勵信托、金融租賃、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)、消費金融等各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)引入境外專業(yè)投資者。

    《實施方案》表示，加快推動在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行，通過一定的制度設(shè)計，聯(lián)通境內(nèi)外金融市場，運(yùn)用現(xiàn)代金融科技手段，探索銀行未來運(yùn)營新模式。

    在證券業(yè)擴(kuò)大開放方面，《實施方案》稱，加大境內(nèi)外證券金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度，吸引港澳及跨國金融機(jī)構(gòu)在廣東設(shè)立合資證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)，提高粵港澳大灣區(qū)證券業(yè)對外開放程度。探索研究在粵港澳大灣區(qū)試點證券期貨機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股，在境內(nèi)外上市融資，增強(qiáng)資本實力。

    同時，支持粵港澳大灣區(qū)證券基金期貨法人機(jī)構(gòu)積極申請人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）或合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）資格，提高國際化水平。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券公司開展并購重組、海外業(yè)務(wù)，積極開發(fā)多樣化、差異化的金融產(chǎn)品、金融工具，進(jìn)一步落實各類扶持政策措施，打造具有國際競爭力的一流投資銀行。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地基金管理公司開展投資顧問業(yè)務(wù)，豐富權(quán)益類基金產(chǎn)品，積極參與公募REITs等試點和基金互認(rèn)工作等。

    在保險業(yè)擴(kuò)大開放方面，《實施方案》還支持粵港澳保險機(jī)構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療保險等更多創(chuàng)新產(chǎn)品，以及支持與港澳保險機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)，推進(jìn)再保險市場建設(shè)等。

    推進(jìn)互聯(lián)互通

    推進(jìn)粵港澳資金融通渠道多元化，促進(jìn)金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。《實施方案》提出，支持港澳人民幣清算行參與內(nèi)地銀行間拆借市場，推動港澳人民幣清算行更深層次參與內(nèi)地銀行間市場。支持深圳證券交易所與境外市場互聯(lián)互通，鼓勵深圳證券交易所利用債券市場支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。積極開展“債券通”南向通政策研究。

    同時支持在粵征信機(jī)構(gòu)和信用評級機(jī)構(gòu)開拓境外市場，積極布局設(shè)立港澳分支機(jī)構(gòu)。加強(qiáng)粵港澳監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，逐步推動建立粵港澳征信產(chǎn)品和信用評級結(jié)果互認(rèn)機(jī)制，使征信和信用評級產(chǎn)品在粵港澳地區(qū)統(tǒng)一使用。

    《實施方案》明確表示，支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務(wù)，強(qiáng)化香港離岸人民幣樞紐地位，支持香港開發(fā)更多離岸人民幣、大宗商品及其他風(fēng)險管理工具。探索在港澳發(fā)行離岸人民幣地方政府債券。逐步擴(kuò)大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍，推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。

    同時，支持香港強(qiáng)化國際資產(chǎn)管理中心及風(fēng)險管理中心功能，打造服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的投融資平臺，為內(nèi)地“走出去”企業(yè)提供融資和咨詢等服務(wù)。支持澳門打造中國-葡語國家金融服務(wù)平臺，建設(shè)成為葡語國家人民幣清算中心，承接中國與葡語國家金融合作服務(wù)，支持澳門發(fā)展租賃等特色金融業(yè)務(wù)等。

    加快推動設(shè)立廣州期貨交易所。《實施方案》提出，制定廣州期貨交易所籌備及運(yùn)營保障機(jī)制，繼續(xù)研究上市品種，建設(shè)粵港澳大灣區(qū)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺。

    在進(jìn)一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水平方面，《實施方案》表示，以創(chuàng)業(yè)板注冊制改革試點為契機(jī)，支持粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)更好地利用資本市場做優(yōu)做強(qiáng)。支持依托深圳證券交易所建設(shè)全國性知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易市場，實現(xiàn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化與資本的有效對接等。