“實體經(jīng)濟是金融的根基，金融是實體經(jīng)濟的血脈。面對嚴峻復雜的內(nèi)外部環(huán)境，廣東銀保監(jiān)局靠前發(fā)力，在加大‘輸血’力度的同時，增強‘造血’能力。”日前，廣東銀保監(jiān)局接受上海證券報記者專訪，就金融加大服務實體經(jīng)濟力度、引導更多金融資源流向制造業(yè)等話題進行了詳細闡述。

    服務大局

    信貸投向?qū)嶓w經(jīng)濟超10萬億元

    上海證券報：在進一步加大金融支持實體經(jīng)濟方面，廣東銀保監(jiān)局采取了哪些措施？

    廣東銀保監(jiān)局：我們積極引導銀行業(yè)保險業(yè)全力服務經(jīng)濟社會發(fā)展戰(zhàn)略大局，助力廣東在高質(zhì)量發(fā)展上走在前列。

    截至2022年11月末，廣東全省銀行業(yè)總資產(chǎn)達34.7萬億元，占全國9.4%；各項貸款余額24.2萬億元，占全國11%，同比增長11.1%；債券投資余額1.57萬億元，同比增長15.96%。2022年，廣東轄內(nèi)銀行信貸投向?qū)嶓w經(jīng)濟超過10萬億元，同比增長17.05%，高于各項貸款增速4.69個百分點；保險業(yè)累計提供風險保障1640萬億元，賠付支出1578億元，“險資入粵”突破2萬億元，同比增長超40%。

    一方面，加大“輸血”力度，著力穩(wěn)主體、保民生。廣東銀保監(jiān)局助力穩(wěn)定和擴大民間投資，2022年新發(fā)放企業(yè)貸款中，六成投向民營企業(yè)，普惠型小微企業(yè)貸款余額1.9萬億元、貸款戶數(shù)171萬戶，同比分別增長25.60%、21.6%；新發(fā)放貸款利率比2020年下降0.6個百分點。同時，精準滴灌積極助企紓困，2022年主要金融機構(gòu)為超過10萬戶中小微企業(yè)實施延期償還，貸款本息超過3100億元。

    廣東銀保監(jiān)局推動房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。廣東銀保監(jiān)局出臺金融支持廣東房地產(chǎn)市場發(fā)展“14條”，截至2022年末，廣東轄內(nèi)房地產(chǎn)貸款余額5.27萬億元，為超過1.1萬筆住房按揭貸款辦理延期還本付息。

    另一方面，增強“造血”能力，著力穩(wěn)增長、促發(fā)展。2022年，廣東的政策性資金投放居全國第一，為廣東省內(nèi)重大項目共投放近1000億元，占全國約七分之一，主要銀行機構(gòu)配套融資授信超4000億元；基礎設施貸款余額2.3萬億元，同比增長15%；廣東專項債項目配套融資約為去年的1.7倍。

    廣東銀保監(jiān)局支持“制造強省”“制造業(yè)當家”戰(zhàn)略，截至2022年末，廣東轄內(nèi)制造業(yè)貸款余額2.2萬億元，同比增長30%；廣東支柱產(chǎn)業(yè)貸款余額較2022年初增長40%，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款突破萬億元，增長68%。激發(fā)“雙創(chuàng)”活力，賦能科技創(chuàng)新，支持廣東構(gòu)建全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈，廣東轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款余額超8600億元，同比增長60%。

    助力實現(xiàn)“雙碳”目標，廣東銀保監(jiān)局印發(fā)推進綠色金融發(fā)展的指導意見，截至2022年末，主要銀行機構(gòu)綠色信貸余額1.4萬億元，同比增長60%。

    支持外貿(mào)大省保穩(wěn)提質(zhì)，廣東銀保監(jiān)局配合省有關部門出臺支持貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展等5份政策文件，截至2022年末，廣東轄內(nèi)外貿(mào)企業(yè)貸款余額1.4萬億元，較2022年初增長32%，保險機構(gòu)共為7.4萬家外貿(mào)企業(yè)提供風險保障3.7萬億元。出口信保服務2.25萬家外貿(mào)企業(yè)，為目標數(shù)的近2倍。

    深化金融改革開放，加強中小銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管。支持廣州銀行、廣州農(nóng)商行發(fā)行債券，拓寬融資渠道。承接華農(nóng)財險落戶廣東，持續(xù)擴大“跨境理財通”試點規(guī)模。截至2022年末，轄內(nèi)銀行機構(gòu)對南沙自貿(mào)區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)貸款余額同比分別增長16%、30%。

    主動作為

    為制造業(yè)發(fā)展“保駕護航”

    上海證券報：廣東金融部門如何引導更多金融資源流向制造業(yè)等實體經(jīng)濟領域？

    廣東銀保監(jiān)局：廣東是我國制造業(yè)發(fā)展的排頭兵，連續(xù)26年保持全國制造業(yè)第一大省地位。廣東銀保監(jiān)局深刻領會把握制造業(yè)作為立國之本、強國之基的重要地位，根據(jù)廣東省委提出的“制造業(yè)當家”戰(zhàn)略，主動作為，強化責任擔當，引領廣東轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)聚焦廣東產(chǎn)業(yè)規(guī)劃布局，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供有力的金融支撐。

    首先，強化監(jiān)管引領，推動政策加快落地見效。廣東銀保監(jiān)局及時傳達銀保監(jiān)會《關于進一步推動金融服務制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導意見》精神，督促機構(gòu)落實廣東銀保監(jiān)局印發(fā)的一系列政策文件要求，指導機構(gòu)增強認識、提高站位、傾斜資源，加大對制造業(yè)的信貸投放，提高保險保障作用。針對佛山、東莞等制造業(yè)大市，積極配合地方政府研究加快建設制造業(yè)強市的意見，釋放明確監(jiān)管信號。

    其次，圍繞政府規(guī)劃，加大信貸支持力度。廣東銀保監(jiān)局緊緊圍繞“制造業(yè)當家”戰(zhàn)略，督導銀行保險機構(gòu)主動對接制造業(yè)企業(yè)需求，加大融資支持力度。截至2022年末，廣東轄內(nèi)制造業(yè)貸款余額2.19萬億元，同比增長30.16%，增速為各項貸款增速的2.44倍。汽車制造業(yè)、電子設備制造業(yè)、電氣機械和器材制造業(yè)等廣東支柱產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長均超過40%；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額1.02萬億元，同比增長超60%。

    再次，完善體制機制，為制造業(yè)發(fā)展“保駕護航”。廣東轄內(nèi)金融機構(gòu)通過內(nèi)部考核引導、利率定價優(yōu)惠、打造專屬融資產(chǎn)品、優(yōu)化組織架構(gòu)等方式，進一步引導資源向制造業(yè)傾斜。廣州銀行對制造業(yè)貸款FTP價格給予優(yōu)惠，將中長期制造業(yè)貸款作為分支行的KPI考核指標。積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融服務。截至2022年三季度末，轄內(nèi)銀行機構(gòu)累計為2.25萬戶產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)提供日常周轉(zhuǎn)資金支持超1萬億元，累計為超過8萬戶產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供1.33萬億元資金支持。

    先行先試

    落地多項“跨境+”試點

    上海證券報：在推動金融高質(zhì)量對外開放方面，廣東金融有哪些創(chuàng)新措施？

    廣東銀保監(jiān)局：廣東銀保監(jiān)局牢牢把握粵港澳大灣區(qū)、廣東自貿(mào)區(qū)、橫琴粵澳深度合作區(qū)及南沙重大合作平臺等國家戰(zhàn)略契機和制度政策優(yōu)勢，開展了銀行業(yè)保險業(yè)體制機制創(chuàng)新的大量有益探索和實踐，跨境金融合作和服務先行先試、多點開花。

    統(tǒng)籌推進橫琴、南沙“雙區(qū)”體制機制建設。廣東銀保監(jiān)局積極推動橫琴粵澳深度合作區(qū)建設，細化21項任務措施。組建課題調(diào)研組，深入研究合作區(qū)未來監(jiān)管制度和合作安排，為粵澳金融深度融合發(fā)展奠定理論基礎。全力支持廣州南沙重大合作平臺建設，成立局專項工作小組，主要負責人赴南沙調(diào)研座談，強化政策研究，配合出臺實施方案，建立配套統(tǒng)計共享機制。支持國內(nèi)首個航運保險要素交易平臺在南沙做大做強，累計提供風險保障金額超330億元，為國際航運保險發(fā)展注入活力。同時，深化跨境金融合作，充分發(fā)揮粵港澳深四地保險監(jiān)管聯(lián)席會議機制作用，牽頭舉辦第二十一屆聯(lián)席會議，達成多項共識。探索建立“一地調(diào)解、四地互認、四地執(zhí)行”的金融糾紛調(diào)解合作機制，不斷完善多元糾紛化解機制。

    先行先試，落地多項“跨境+”全國首創(chuàng)業(yè)務試點。廣東銀保監(jiān)局推廣“跨境理財通”業(yè)務試點，在前期聯(lián)合發(fā)布實施細則、自主制定配套監(jiān)管機制的基礎上，持續(xù)優(yōu)化備案流程，支持轄內(nèi)26家銀行2500多個網(wǎng)點開展試點業(yè)務，截至2022年10月末發(fā)生業(yè)務1.46萬筆，金額17.34億元，實現(xiàn)灣區(qū)城市全覆蓋，成為拓寬大灣區(qū)居民跨境投資渠道、探索粵港澳三地金融合作新格局和人民幣國際化新路徑的重大金融創(chuàng)新。

    首創(chuàng)“三地保單一地購買”跨境車險便民投保服務，累計承保港澳跨境機動車輛5.66萬輛，提高通關便利。2022年12月20日，粵澳跨境機動車輛保險“等效先認”作為“澳車北上”的重要便民措施，正式落地實施，一張保單保兩地從設想變成現(xiàn)實，為跨境車險制度創(chuàng)新提供了經(jīng)驗和范本。同時支持廣東轄內(nèi)18家公司29款灣區(qū)專屬重疾險及跨境醫(yī)療險上市，累計為11.46萬人次提供灣區(qū)專屬醫(yī)療健康保險保障1008.87億元。

    “引進來”和“走出去”相結(jié)合，促市場主體“枝繁葉茂”。廣東銀保監(jiān)局推動華農(nóng)財險落戶廣州，成為系統(tǒng)內(nèi)首個保險法人跨區(qū)遷址事項。支持恒豐銀行、澳門大豐銀行廣州分行開業(yè)，實現(xiàn)全國性股份制銀行和進入內(nèi)地的4家澳門銀行在粵機構(gòu)全覆蓋。支持中國銀行在佛山設立全國級運營中心，海晟金租公司SPV公司落地南沙自貿(mào)區(qū)。支持東莞銀行設立香港分行和香港子行，該銀行成功在港股上市。同時，積極推動粵港澳大灣區(qū)保險服務中心和粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行建設。目前大灣區(qū)銀行業(yè)保險業(yè)基本涵蓋各機構(gòu)類型，廣東成為全國首個地級市外資銀行全覆蓋的省份，港澳銀行營業(yè)性機構(gòu)數(shù)量持續(xù)保持全國第一。