監(jiān)管政策“補(bǔ)短板”仍在繼續(xù)。為進(jìn)一步加強(qiáng)對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職行為的監(jiān)管，提升內(nèi)控機(jī)制有效性，督促各機(jī)構(gòu)員工公平公正履職，10月11日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為11月12日。《指導(dǎo)意見》的核心內(nèi)容是區(qū)分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工中的關(guān)鍵人員和普通員工，分別明確其在任職和業(yè)務(wù)經(jīng)營等環(huán)節(jié)的回避方式和程序，并對相關(guān)制度機(jī)制建設(shè)、懲戒措施等作出規(guī)定。

    《指導(dǎo)意見》把關(guān)鍵人員和普通員工區(qū)分開來，重點(diǎn)是管住關(guān)鍵人員的履職回避，對關(guān)鍵人員實(shí)行業(yè)務(wù)回避和任職回避的雙重管理，對普通員工實(shí)施有重點(diǎn)的業(yè)務(wù)回避，要求員工在辦理重點(diǎn)業(yè)務(wù)時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關(guān)系的，應(yīng)主動匯報(bào)并提請業(yè)務(wù)回避。

    具體來說，在對關(guān)鍵人員的任職回避方面，《指導(dǎo)意見》從兩個維度提出要求。

    一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級管理關(guān)系的職務(wù)，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。

    另一方面，對于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的情況的，也應(yīng)回避。另外，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進(jìn)行輪崗，輪崗期限原則上不得超過7年；全國性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長地?fù)?dān)任省級和地市級分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，確有特殊情況的可申請豁免。

    上述提及的親屬范圍，具體是指關(guān)鍵人員應(yīng)回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以內(nèi)旁系血親和近姻親。普通員工應(yīng)回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

    值得注意的是，《指導(dǎo)意見》特別指出監(jiān)管人員親屬的任職回避要求。提出員工有親屬在監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)合理安排該員工崗位及崗位職責(zé)，避免員工與親屬存在任職回避和公務(wù)回避關(guān)系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

    上述要求與2017年原銀監(jiān)會發(fā)布的《銀監(jiān)會系統(tǒng)工作人員履職回避辦法》等要求一致，在任職回避方面，規(guī)定配偶、父母、子女及其配偶在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)的，不得在直接監(jiān)管該機(jī)構(gòu)的崗位工作。

    考慮到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各個地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》適當(dāng)增強(qiáng)了制度彈性。一方面，對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢，摸排情況和清理工作計(jì)劃應(yīng)于本指導(dǎo)意見印發(fā)后3個月內(nèi)報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。另一方面，對于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許經(jīng)機(jī)構(gòu)審批后予以豁免，但要求在其所在單位公示，并將審批權(quán)限上收一級。同時，豁免人員的信息要按季報(bào)機(jī)構(gòu)總部和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

    銀保監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《指導(dǎo)意見》的推出，旨在加強(qiáng)對履職回避工作的內(nèi)部問責(zé)和外部監(jiān)管，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強(qiáng)有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)“落地生根”。