本報記者 劉琪

    “零容忍”，可以說是今年以來的國務院金融穩定發展委員會（下稱“金融委”）會議提到的高頻詞之一。10月31日，金融委召開專題會議，會議強調，要按照五中全會做出的戰略部署，扎實做好金融改革開放各項工作。并且，明確提出“堅決整治各種金融亂象，對各類違法違規行為‘零容忍’”。

    在此之前的5月4日，金融委召開第二十八次會議強調，必須堅決維護投資者利益、嚴肅市場紀律，對資本市場造假行為“零容忍”。7月11日，金融委召開第三十六次會議，要求全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，多措并舉加強和改進證券執法工作，全力維護資本市場健康穩定和良好生態。

    此外，還有兩次會議雖然沒有直接提到“零容忍”，但卻展現出對金融亂象堅決“零容忍”的態度——4月7日金融委召開的第二十五次會議提出，堅決打擊各種造假和欺詐行為；4月15日，金融委召開第二十六次會議明確表示，對造假、欺詐等行為從重處理。

    值得關注的是，國務院10月9日正式對外印發的《關于進一步提高上市公司質量的意見》（下稱《意見》）明確提出，要提高上市公司及相關主體違法違規成本。加大對欺詐發行、信息披露違法、操縱市場、內幕交易等違法違規行為的處罰力度。推動增加法制供給，加重財務造假、資金占用等違法違規行為的行政、刑事法律責任。

    證監會表示，將堅決貫徹落實《意見》，全面落實對資本市場違法犯罪行為“零容忍”要求，切實維護市場秩序，凈化市場生態。

    從證監會的罰單來看，也能發現證監會對資本市場違法違規行為的“零容忍”，在今年證監會開出的罰單中，有多份給予頂格處罰。比如，6月24日，證監會發布消息，依法對獐子島公司信息披露違法違規案作出行政處罰及市場禁入決定，對獐子島公司給予警告，并處以60萬元罰款，對15名責任人員處以3萬元至30萬元不等罰款，對4名主要責任人采取5年至終身市場禁入。

    銀保監會近年來對金融亂象也絕不“手軟”。2017年以來，銀保監會圍繞補齊制度短板，加大對違法違規行為的處罰力度兩方面展開，“拆彈”存量業務風險，并從源頭把控新增業務的合規性。銀保監會有關負責人9月14日在銀保監會新聞通氣會上表示，2017年以來，銀保監會補齊制度短板，填補監管空白，共計發布一系列監管制度文件多達209項。2017年至2019年三年累計派出檢查組1.68萬個，檢查銀行業金融機構3.28萬家次。三年累計處罰銀行保險機構8818家次，處罰責任人員10713人次，罰沒合計72.4億元，超過以往十幾年總和，處罰問責鏈條進一步延伸穿透至違規行為的交易對手機構。

    今年以來，從銀保監系統的罰單來看，處罰力度也絲毫不減。比如，今年9月4日，銀保監會一口氣公布了對5家金融機構及相關責任人的處罰決定，處罰金額合計3.2億元。其中，對2家銀行的罰沒金額均超1億元，分別為1.07億元、1.01億元。

    10月21日，央行也發布消息稱，央行相關分支機構依法對部分金融機構侵害消費者金融信息安全行為立案調查，并依據《中華人民共和國消費者權益保護法》《中華人民共和國反洗錢法》有關規定，分別對6家銀行的支行或分行及相關責任人予以警告并處以罰款。央行表示，央行高度重視消費者金融信息保護和反洗錢信息保密工作，堅持對侵害消費者金融信息安全行為“零容忍”，對侵犯金融消費者合法權益的違法違規行為堅決依法嚴厲打擊。

    此外，《證券日報》記者注意到，針對金融市場違法成本低的問題，在央行10月23日發布的《中國人民銀行法（修訂草案征求意見稿）》明確提出，加大對金融違法行為的處罰力度，規定對情節嚴重的違法行為可以加重處罰，罰款上限提高至二千萬元；對取得人民銀行許可的機構增加責令暫停業務、吊銷許可證、市場禁入等處罰措施。

    “整治金融亂象，對各類違法違規行為‘零容忍’，既是對國內市場參與者的合理保障，也是金融市場打開國門吸引外資的必要前提。”昆侖健康資管首席研究員張瑋在接受《證券日報》記者采訪時表示，從中長期戰略來看，為了構建以國內大循環為主體、國內國際雙循環相促進的新發展格局，金融系統的適配必不可少。一方面，金融市場是實體經濟的血脈，滿足實體部門的融資需求；另一方面，完善的金融市場還可以發揮價值發現功能，提供產業戰略引導。金融市場的法制化、公平化、透明化十分重要。

（編輯 張偉）